資産配分ウィザード

6つの質問で、1つの推奨配分。プロファイルの期待リターンに基づく10年間の複利累積パスを表示。

リスクプロファイル · 0/6

1. 投資期間はどれくらいですか?

2. 1 年間でポートフォリオが 25% 下落したら、どうしますか?

3. ご自身の投資知識をどう評価しますか?

4. 流動純資産のうち本ポートフォリオに振り向ける割合は?

5. もっとも魅力的なリターン/リスクプロファイルは?

6. 今後 12 か月以内にこの資金を必要としますか?

6 つの質問すべてに回答すると推奨配分が表示される。

Asset allocation - how you split money across stocks, bonds, cash, and alternatives - explains the vast majority of portfolio variation. Studies suggest 80-90% of long-run return variation comes from allocation, not stock-picking. This wizard surveys your goals, horizon, and risk tolerance, then suggests a model portfolio plus a 10-year backtest.

すべてのラボは標準的な教科書の数学に基づいています（Bodie / Kane / Marcus、Fabozzi、Tandelilin）。 Read the full methodology in the How It Works panel above.